近日，新时代·新机遇·新未来投策巡讲论坛·上海站成功举办。多位行业专家齐聚上海，共探投资机遇与未来，助力投资者更好地享受资产配置的优势、收获美好财富生活。

　　处于机遇和风险挑战并存的关键时期，我们该如何保卫好我们的财富?恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《凝心聚力绘蓝图，踔厉奋发启新程》为主题，全面分析当前行业趋势，为投资者拨云见日，把握确定性投资机会。

　　2022年的波动与分化

　　2022年是一个充满着不确定性的年份。外部环境严峻、全球通胀高企、疫情反复等各种问题不断。

　　回顾即将结束的2022年，从投资方面来说，周斌表示，今年确实是一个投资的小年，或者说是一个权益投资的小年，很多指数经过过去几年的连续上涨后，都出现了回调。不仅A股如此，放眼全球，今年主要资本市场如俄罗斯、美国、日本、法国等国家的股市都出现了不同程度的波动，大幅回调。他同时指出，波动只是螺旋式前进过程的一个表现，但并不构成趋势。

　　分化也是2022年中的一大主旋律。从资产端来看，公募和私募新发基金发行规模、发行数量大幅萎缩，权益类资产整体较大幅下跌。根据Wind数据，公募基金只有二季度实现盈利，第一季度和第三季度均出现不同程度亏损。与此同时，保险、信托、黄金等风险相对较低的资产呈现出上升势头。

　　从资金端来看，投资者避险情绪明显上升。居民存款意愿有所增强，根据人民银行发布的2022年第二季度城镇储户问卷调查报告显示，倾向于“更多储蓄”的居民占58.3%，较上季增加3.6个百分点;另外高端客户的个性化、定制式需求有所增强。

　　未来有挑战，但更充满机遇

　　周斌直言：以往从来没有发生过的一些偶然性因素，都集中在过去五年发生，的确为我们带来了很大挑战，但在外部环境严峻、疫情反复等超预期因素影响下，中国经济展现出强大的韧性和巨大的潜力。

　　“要完善分配制度，坚持按劳分配为主体、多种分配方式并存，坚持多劳多得，鼓励勤劳致富，促进机会公平，增加低收入者收入，扩大中等收入群体，规范收入分配秩序，规范财富积累机制。”

　　财产性收入是增加居民收入不可或缺的渠道，“规范财富积累机制”是首次提出。这预示着，我们的居民财富，接下来将会从职业性收入、工资性收入为主，开始去谋求资产性增长和财产性收入。同时，前不久刚刚公布了个人养老金制度，周斌表示，这些措施和信号对中国的财富管理行业来说具有划时代的意义。

　　“在众多的不确定性下，中国未来增长的方向、发展的路径，以及投资方面投资结构的持续提升，都是非常确定的。”周斌说到。

　　他指出，我们已经进入一个新时代，所要做的就是把握趋势，积极布局和行动。未来必然会面临更多的挑战，但在克服挑战、解决问题的过程中，我们自身的能力与投入决定着带来的结果。

　　坚守初心，开启新程

　　未来充满着机遇，但对财富管理行业也提出了更多要求。财富管理机构要更注重专业服务能力，整个行业进入了一个从重产品到重专业、重能力、重服务的阶段。在这样一个大的背景下，为更好地适应时代发展，公司积极转型，谋划新发展。

　　从2019年开始，公司陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等众多知名专业咨询机构，结合国外成熟模式、公司客户情况以及未来行业趋势等，制定业务模式的转型。“到现在为止，其实我们对未来的转型和思考一直在行动，也一直在延续。”周斌如是说到。

　　在咨询公司的协助下，公司建立了战略转型目标，即从过去的“以销售为导向”的经营模式转向“以客户为中心，投顾驱动”。并将此作为公司的北极星目标，作为公司未来发展的增长动力。在北极星目标指引下，转型成果显著。公司取得了合规经营架构重塑、财富管理品牌焕新升级、客户服务能力全面提升等一系列成果。同时，他表示，根据不同的牌照与客户的需求，构建了全品类的专业服务平台。

　　服务平台方面，获得家族办公室资质后，在普华永道的合作下，将海外成熟的家族办公室模式，结合中国高净值客户的特点，在中国实现落地，正式推出恒天家办。在为客户开展家族办公室的背后，有着专业投研赋能。今年，为了更好地赋能服务，特别组建了新时代财富研究院，打造专业投研大脑，创造财富价值。

　　在专业金融服务之外，公司也基于客户需求，在非金融服务方面打造了恒享荟财富私享俱乐部，核心提供知识成长、圈层生活、子女教育、企业赋能等全链条、多维度、多形式的增值服务。

　　恒天家办致力于打造特色家办，开创财富咨询服务新篇章，以投研和金融科技为两翼，提供源于财富规划但不止于财富规划的全方位服务。恒天家办正在努力打造成为具备“四大家”特点的特色家办：即中国高净值人群财富的忠诚“管家”，洞察客户需求的财富咨询“专家”，永远比客户需要的再多一点的“体验+”，让我们的服务更好一点的“科技+”。

　　恒天家办深入研究客户需求，不断升级迭代服务体系，借助产品、人才、科技三大增长驱动来为家办的客户服务能力提供保障，最近，在科技数字化能力的赋能下，推出恒天家办特色“359+资配魔方”专业服务，进一步提升了客户体验。

　　恒天家办每天都在快速地发生着变化，未来也会有更多创新的变化。在不断的变化中，恒天家办将始终坚守“稳健经营、严格管理、积极开拓、持续发展”的经营方针和稳中求进、常存敬畏的风险意识与客户中心、创造价值的变革意识。

　　受益于国家的发展和客户的支持，恒天家办实现了稳健发展。未来，恒天家办将继续秉持“服务向善，财富向善”的理念，持续为客户创造价值，实现财富梦想，不负使命，不负所托。