中国发布网讯(徐蔼凡 通讯员 葛莹)兴业银行惠州分行严格落实“了解你的客户”原则，加强“客户身份识别”制度管理，成功堵截了3起异常开户行为事件，严守客户身份识别第一道防线，有效防范了金融风险。

　　兴业银行惠州博罗社区支行厅堂服务人员表示，客户何某(21岁，非本市籍)和伍某(19岁，非本市籍)近日来到该社区支行要求开立个人账户并要求开通网银大额转账功能，在填写客户信息时，该行厅堂人员问及客户常住地址及工作单位，客户均表示刚到惠州博罗旅游，开户用于转账。何某表示没有本地常住地址及工作单位，且神情异常，该行厅堂人员告知出租、出借银行账户的使用风险及相关法律规定后，客户何某随即离开。客户伍某则表示暂住亲戚家，问及住址方位，客户无法提供，该行厅堂人员告知出租、出借银行账户的使用风险及相关法律规定后，客户伍某随即离开。

　　此外，客户陈某(30岁，非本市籍)前往博罗社区支行要求开立个人账户且开通网银大额转账功能，客户询问能否申请U盾，厅堂人员表示手机银行转账即可满足客户转账需求时，客户表示不开户了。客户通过手机与他人联系U盾情况后，继续要求开户并开通大额转账功能。该行厅堂人员经过详细询问客户后，敏锐地觉察客户开户存在异常，婉拒客户的开户要求，并告知出租、出借银行账户的使用风险及相关法律规定后，客户随即离开厅堂。

　　兴业银行惠州分行相关工作人员表示作为“客户身份识别”的首要环节，对于异常开户情形，金融业应当严防死守、不容懈怠。